Консалтинговая компания "ЦПРБ" - Реєстрація кредитної установи

Створення та реєстрація кредитної установи.

Фахівці нашої компанії пропонують свою кваліфіковану юридичну допомогу у створенні та реєстрації кредитної установи, реєстрації відокремлених підрозділів фінансової установи - внесення їх до Державного реєстру фінансових установ Національної комісії з регулювання ринків фінансових послуг (Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг).

Створення та реєстрація кредитної установи складається з двох етапів.
1. Реєстрації кредитної установи як юридичної особи;
2. Внесення кредитної установи до Державного реєстру фінансових установ Держфінпослуг.

Кредитна установа може здійснювати наступні фінансові послуги:

- надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів
- надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів, після отримання відповідної ліцензії.

Після отримання кредитною установою ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів, кредитна установа отримує право надавати фінансові кредити за рахунок залучених коштів, у тому числі здійснювати іпотечне кредитування, а також здійснювати згідно законодавства України, обслуговування кредитів і рефінансування іпотечних кредиторів.

До коштів кредитної установи, які підпадають ліцензуванню належать кошти, прямо або опосередковано отримані на зворотній основі від фізичних осіб та/або юридичних осіб, отримані залишки фінансових активів, які виникли в результаті здійснення звичайної господарської діяльності в інтересах цих осіб, крім коштів, отриманих у вигляді внесків до капіталу кредитної установи, у тому числі субординований капітал, коштів отриманих від кредитних установ за кредитними договорами, а також коштів, отриманих від місцевих та державних бюджетів фінансовими установами - юридичними особами публічного права.

Для набуття статусу фінансової установи кредитна установа повинна відповідати таким вимогам:

має бути визначена діяльність з надання певних видів фінансових послуг, у тому числі щодо можливості суміщення окремих видів фінансових послуг;
відповідати Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", нормативно-правовим актам Держфінпослуг, установчим документам (рішенню про утворення, засновницькому договору, статуту, положенню), відповідно до яких кредитну установу створено;
формувати капітал, резерви, фонди та визначати порядок покриття збитків відповідно до вимог, установлених законодавством;
дотримуватися критеріїв щодо ліквідності, капіталу, платоспроможності, якості активів та ризиковості операцій відповідно до законодавства;
надання фінансових кредитів має здійснюватися за місцезнаходженням кредитної установи або її відокремленого підрозділу на підставі договору, який має відповідати вимогам законодавства та зразку договору, затвердженого кредитною установою;
забезпечити розкриття інформації, формування та подання звітності щодо здійснення діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів відповідно до законодавства;
власний капітал має підтримуватися у розмірі, не меншому, ніж 1 000 000 грн;
вести облік усіх укладених договорів відповідно до Внутрішніх правил та зобов’язаний зберігати ці договори протягом п’яти років після виконання взаємних зобов’язань;
мати власне або орендоване нежиле приміщення з обмеженим доступом, необхідні засоби безпеки (охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону, сейфи для зберігання грошових коштів і документів, що унеможливлює їх викрадення або пошкодження), спеціальне технічне обладнання (комп’ютерну техніку, комунікаційні засоби, телефон, факс тощо), відповідне програмне забезпечення, необхідні для провадження діяльності з надання фінансових кредитів та забезпечення належного і своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства;
керівник та головний бухгалтер кредитної установи повинні відповідати професійним вимогам, установленим Держфінпослуг;
кредитна установа повинна мати правила з надання фінансових послуг, які є предметом діяльності кредитної установи та мати примірні договори надання фінансових послуг, які повинні відповідати вимогам діючого законодавства;
система бухгалтерського обліку та звітності повинні відповідати вимогам законодавства і передбачати облік операцій з надання фінансових послуг своїм клієнтам.

Професійні вимоги, яким повинен відповідати керівник кредитної установи:

мати повну вищу освіту (освітньо-кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра);
пройти підвищення кваліфікації та скласти екзамен на відповідність знань професійним вимогам за типовою програмою підвищення кваліфікації керівників фінансових/факторингових компаній;
мати не менш ніж 5-річний загальний стаж трудової діяльності, з якого: стаж роботи на керівних посадах не менше двох років, зокрема, не менше одного року на ринках фінансових послуг;
мати бездоганну ділову репутацію;
протягом останніх п’яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи визнаної банкрутом, щодо якої було здійснено процедуру примусової ліквідації, або до якої була застосована міра відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначено тимчасову адміністрацію;
не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.

Професійні вимоги, яким повинен відповідати головний бухгалтер кредитної установи:
мати повну або базову вищу освіту (освітньо-кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра, бакалавра); пройти підвищення кваліфікації та скласти екзамен на відповідність знань професійним вимогам за типовою програмою підвищення кваліфікації головних бухгалтерів;
мати стаж роботи на керівних посадах, пов’язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, або стаж роботи на ринках фінансових послуг на посадах, пов’язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, - не менше двох років, зокрема, на ринках фінансових послуг - не менше 1 року;
протягом останніх п’яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи: визнаної банкрутом, щодо якої було здійснено процедуру примусової ліквідації, або до якої була застосована міра відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;

не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.

Звернувшись до нас ви отримаєте представництво інтересів у відносинах з державними органами (Національною комісією з регулювання ринків фінансових послуг (Держфінпослуг), Дерфінмоніторингу, судах та інших органах).

Комплексний юридичний супровід щодо створення, реєстрації та консультування щодо діяльності кредитних установ, Ви можете отримати, звернувшись за телефонами:

(044) 221-62-69

             0962401164 Kyivstar
             0667800498 MTC
             0635362051 LIFE
            або за адресою електроної пошти:
            scbd2011@ukr.net
            scbd2011@mail.ru