Реєстрація фінансової компанії, в тому числі, факторингової компанії.
Фахівці нашої компанії пропонують свою кваліфіковану допомогу у створенні та реєстрації фінансової компанії, в тому числі факторингової, реєстрації відокремлених підрозділів фінансової установи - внесення їх до Державного реєстру фінансових установ Національної комісії з регулювання ринків фінансових послуг (Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг).
Створення та реєстрація фінансової компанії та факторингової компанії складається з двох етапів.
1. Реєстрації фінансової компанії як юридичної особи;
2. Внесення фінансової компанії до Державного реєстру фінансових установ Держфінпослуг.
Фінансові компанії можуть здійснювати наступні фінансові послуги:
факторинг (факторингові послуги)
надання фінансових кредитів (за рахунок власних коштів)
фінансовий лізинг
надання порук
надання гарантій
надання позик
залучення фінансових активів юридичних осіб із зобов’язанням щодо наступного їх повернення
інші операції з фінансовими активами, які здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок, за рахунок цих осіб або за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, здійснення яких відповідно до Законів України можливе без отримання ліцензій/дозволів.
надання фінансових кредитів (за рахунок власних коштів)
фінансовий лізинг
надання порук
надання гарантій
надання позик
залучення фінансових активів юридичних осіб із зобов’язанням щодо наступного їх повернення
інші операції з фінансовими активами, які здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок, за рахунок цих осіб або за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, здійснення яких відповідно до Законів України можливе без отримання ліцензій/дозволів.
Фінансові компанії, можуть також здійснювати інші фінансові послуги, які підлягають обов’язковому ліцензуванню, а саме:
переказ коштів
обмін валют
обмін валют
До факторингових послуг відносять операції, які передбачають:
- отримання уступки права грошової вимоги, у тому числі права вимоги, яке виникне в майбутньому, до боржників-суб’єктів господарювання за договором, за яким виникає відступлення права вимоги;
- отримання плати за користування грошовими коштами, наданими у розпорядження клієнта, у тому числі шляхом дисконтування суми боргу, розподілу відсотків, винагороди, якщо інший спосіб оплати не передбачено договором, згідно якого виникає відступлення права вимоги;
- фінансування клієнтів - суб’єктів господарювання, які уклали договір з правом грошової вимоги;
- операції фінансових установ з придбання іпотечних активів та/або придбання права вимоги за забезпеченими іпотекою кредитами (позиками), які здійснюються з метою випуску іпотечних цінних паперів відповідно до статті 28 Закону України "Про іпотеку", статтею 2 Закону України "Про іпотечні облігації", а також статті 16 і 31 Закону України "Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати".
Для набуття статусу фінансової установи фінансові компанії повинні відповідати таким вимогам:
- має бути визначена діяльність з надання певних видів фінансових послуг, у тому числі щодо можливості суміщення окремих видів фінансових послуг;
- компанія повинна мати правила з надання фінансових послуг, які є предметом діяльності фінансової компанії і примірні договори надання фінансових послуг, які повинні відповідати вимогам діючого законодавства;
- система бухгалтерського обліку та звітності повинні відповідати вимогам законодавства і передбачати облік операцій з надання фінансових послуг своїм клієнтам;
- наявності власного капіталу в розмірі не менше ніж 5 млн, грн. для фінансових компаній , які планують надавати фінансові послуги, що передбачають здійснення операцій з коштами, отриманими від фізичних осіб, а також клірингу, наявності власного капіталу в розмірі не менше 3 млн. грн. для усіх інших фінансових компаній;
- мати власне або орендоване приміщення;
- повинна бути наявність комп’ютерної техніки, комунікаційних засобів (телефону, факсу, електронної пошти), а також відповідного програмного забезпечення, необхідного для надання фінансових послуг своїм клієнтам та забезпечення належного, своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства, а також подання звітності в Держфінпослуг;
- повинна бути наявність кваліфікованих кадрів, які відповідають Професійним вимогам та пройшли підвищення кваліфікації кадрів за спеціальними програмами;
- відсутності збитків даними останнього річного фінансового звіту;
- не повинно бути порушень чинного законодавства у сфері регулювання ринків фінансових послуг протягом року, що передує зверненню факторингової компанії в Держфінпослуг для внесення до Реєстру фінансових установ (крім новостворених);
Професійні вимоги, яким повинен відповідати керівник фінансової компанії:
- мати повну вищу освіту (освітньо-кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра);
- пройти підвищення кваліфікації та скласти екзамен на відповідність знань професійним вимогам за типовою програмою підвищення кваліфікації керівників фінансових/факторингових компаній;
- мати не менш ніж 5-річний загальний стаж трудової діяльності, з якого: стаж роботи на керівних посадах не менше двох років, зокрема, не менше одного року на ринках фінансових послуг;
- мати бездоганну ділову репутацію;
- протягом останніх п’яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи визнаної банкрутом, щодо якої було здійснено процедуру примусової ліквідації, або до якої була застосована міра відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначено тимчасову адміністрацію;
- не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.
Професійні вимоги, яким повинен відповідати головний бухгалтер фінансової компанії:
- мати повну або базову вищу освіту (освітньо-кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра, бакалавра);
- пройти підвищення кваліфікації та скласти екзамен на відповідність знань професійним вимогам за типовою програмою підвищення кваліфікації головних бухгалтерів;
- мати стаж роботи на керівних посадах, пов’язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, або стаж роботи на ринках фінансових послуг на посадах, пов’язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, - не менше двох років, зокрема, на ринках фінансових послуг - не менше 1 року;
- протягом останніх п’яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи: визнаної банкрутом, щодо якої було здійснено процедуру примусової ліквідації, або до якої була застосована міра відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;
- не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.
Звернувшись до нас ви отримаєте представництво інтересів у відносинах з державними органами (Національною комісією з регулювання ринків фінансових послуг (Держфінпослуг), Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку (ДКЦПФР), судах та інших органах).
Комплексний юридичний супровід щодо створення, реєстрації та консультування щодо діяльності фінансових компаній, Ви можете отримати, звернувшись за телефонами:
(044) 221-62-69
0962401164 Kyivstar
0667800498 MTC
0635362051 LIFE
або за адресою електроної пошти: