Консалтинговая компания "ЦПРБ" - Реєстрація кредитної спілки

Створення та реєстрація кредитної спілки.

Фахівці нашої компанії пропонують свою кваліфіковану допомогу у створенні та реєстрації кредитної спілки, реєстрації її відокремлених підрозділів - внесення до Державного реєстру фінансових установ Національної комісії з регулювання ринків фінансових послуг (Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг).

Створення та реєстрація кредитної спілки складається з двох етапів.
1. Реєстрації кредитної спілки як юридичної особи;
2. Внесення кредитної спілки до Державного реєстру фінансових установ Нацкомфінпослуг (Держфінпослуг) та постановка на облік в Державній службі з фінансового моніторингу.

Кредитна спілка може здійснювати свою діяльність з надання фінансових послуг після отримання відповідної ліцензії:

- ліцензія на залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки;
- ліцензія на залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки для об’єднаних кредитних спілок;
- ліцензія з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів, крім внесків (вкладів членів);
- ліцензія з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів, крім внесків (вкладів членів) для об’єднаних кредитних спілок.

Залучені кошти кредитного союзу це грошові кошти, залучені кредитним союзом від банків, інших установ і організацій. До залучених коштів кредитного союзу не відносяться засоби об'єднаних кредитних союзів, залучені кредитними союзами, які є їх членами, а також кошти спільних фінансових фондів асоціацій кредитних союзів, створені їх членами.

До залучених коштів кредитного союзу, також не відносяться внески членів кредитного союзу, які спрямовані на формування капіталу кредитних союзів. Діяльність кредитного союзу з надання фінансових кредитів за рахунок капіталу кредитного союзу, а також коштів об'єднаних кредитних союзів, залучених кредитним союзом, який є їх членом, і коштів спільних фінансових фондів асоціацій кредитних союзів, створених їх членами, не вимагає здобуття ліцензії.

Види діяльності, які може здійснювати кредитна спілка:

приймати вступні і обов'язкові пайові і інші внески від членів кредитного союзу;

надавати кредити своїм членам на умовах їх платності, терміновості і забезпеченості в готівковій і безготівковій формі;

залучати на договірних умовах внески (вклади) своїх членів на депозитні рахунки, як в готівковій, так і в безготівковій формі;

виступати поручителем виконання членом кредитного союзу зобов'язань перед третіми особами;

залучати на договірних умовах кредити банків, кредити об'єднаних кредитних союзів, засоби інших установ і організацій виключно для надання кредитів своїм членам;

надавати кредити іншим кредитним союзам;

виступати членом платіжних систем і надавати послуги з переказу грошових коштів;

оплачувати за дорученням своїх членів вартість товарів, робіт і послуг в межах наданого їм кредиту;

здійснювати добродійну діяльність за рахунок засобів, спеціально створених для цього фондів.

Для набуття статусу фінансової установи кредитна спілка повинна відповідати наступним вимогам:

Створення юридичної особи в організаційно-правовій формі – Кредитна спілка;
Кредитна спілка це неприбуткова організація, заснована фізичними особами або професійними союзами, їх об'єднаннями на кооперативних началах.
Членами кредитного союзу можуть бути громадяни України, іноземці, особи без громадянства, що постійно проживають на території України, якщо вони: належать до одного професійного союзу, об'єднання професійних союзів або іншої громадської або релігійної організації; проживають в одному селі, селищі, місті, районі, області; мають повну цивільну дієздатність; не позбавлені свободи і не мають непогашеної судимості за корисливі злочини.
Чисельність засновників (членів) кредитного союзу має бути не менше 50 чоловік;
Мати окреме приміщення з обмеженим доступом;
Бути забезпеченими засобами захисту( сейф для зберігання коштів та документів);
Мати програмне забезпечення та спеціальне технічне устаткування, пов'язане з наданням фінансових послуг, яке відповідає вимогам установленим спеціальним органом, який регулює дільність кредитних спілок;
Мати статут і порядок створення органів управління кредитної спілки повинні відповідати вимогам законодавства, зокрема Закону України "Про кредитні спілки";
мати внутрішні положення кредитної спілки (Положення про наглядову раду кредитної спілки; Положення про ревізійну комісію КС; Положення про кредитний комітет КС; Положення про правління КС; Положення про інші органи управління КС), які відповідають вимогам чинного законодавства;
вступний і обов'язковий пайовий внески мають бути внесені всіма засновниками (членами) кредитного союзу;
відповідати установленим кваліфікаційним вимогам до керівника та головного бухгалтера кредитного союзу.

Професійні вимоги до керівника кредитної спілки:

повна вища освіта (освітньо-кваліфікаційний рівень фахівця, магістра);
пройти підвищення кваліфікації і скласти іспит на відповідність знань професійним вимогам за типовою програмою підвищення кваліфікації керівників кредитного союзу;
мати не менше, чим 5-річний загальний стаж трудової діяльності, з якого: стаж роботи на керівних посадах не менше одного року, зокрема, не менше одного року на ринках фінансових послуг;
протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи: визнаного банкротом, відносно якого була здійснена процедура примусової ліквідації, або до якого була застосована міра відчуження керівництва від управління фінансовою установою і призначення тимчасової адміністрації;
не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської і службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади і займатися певною діяльністю.

Професійні вимоги до головного бухгалтера кредитної спілки:

повна або базова вища освіта (освітньо-кваліфікаційний рівень фахівця, магістра, бакалавра);
пройті підвищення кваліфікації і скласти іспит на відповідність знань професійним вимогам за типовою програмою підвищення кваліфікації головних кредитної спілки;
мати стаж роботи на керівних посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, або стаж роботи на ринках фінансових послуг на посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю, - не менше трьох років, зокрема, на ринках фінансових послуг - не менше 1 року;
протягом останніх п'яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи: визнаного банкротом, відносно якого була здійснена процедура примусової ліквідації, або до якого була застосована міра відчуження керівництва від управління фінансовою установою і призначення тимчасової адміністрації;
не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської і службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади і займатися певною діяльністю.

Звернувшись до нас ви отримаєте представництво інтересів у відносинах з державними органами (Національною комісією з регулювання ринків фінансових послуг (Держфінпослуг), Дерфінмоніторингу, судах та інших органах).